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    平安普惠以AI科技助力小微企業融資服務

    在當今數字化時代,人工智能(AI)已成為金融行業不可或缺的一部分。作為一家非傳統的金融服務商,平安普惠在小微融資服務領域中積極運用AI技術,創新性地改變了一直以來的信貸模式,為小微企業主提供了更加精準、便捷的信貸服務。

    平安普惠是陸金所控股旗下的小微融資服務機構,一直致力于為小微企業主提供全生命周期的咨詢服務。為了滿足小微企業主對融資服務的多樣化需求,平安普惠通過運用AI技術,打造了一系列智能化的信貸解決方案,從而更加有效地觸達和服務潛在客戶。

    在平安普惠的解決方案中,創新的線上線下一體化服務渠道為小微企業主提供了全方位的信貸服務。這一渠道每年可以觸達上千萬小微企業主,不僅提供了全生命周期的咨詢服務,還大幅提升了線上線下咨詢的服務質效。

    為了讓客戶享受到更智能、更便捷的信貸服務,平安普惠依托陸金所控股業內首個全線上化人工智能小微貸款解決方案“行云”。通過擬人AI客服“小惠”全程與客戶“面對面”服務,這一解決方案可實現最少零文字輸入、大幅降低等待時間。同時,該AI客服可同時在線服務數百位客戶,一方面節省大量人力成本,另一方面能更智能地服務好客戶,讓客戶足不出戶就可完成整個貸款流程。

    截止到2023年4月底,“行云”已累計服務客戶68.1萬,客戶累計獲得借款1,848億元,申請流程平均耗時降低31%,斷點數改善50%。這一數據充分說明了平安普惠在運用AI技術提升信貸服務效率方面的成果。

    同時,平安普惠也注重通過人工智能技術來提升對小微企業主的精準服務。他們開發了一個名為“人+企”立體智能風控模型,這一模型建立在超過17年完整信貸周期數據基礎上,能夠將小微企業主個人信用、企業的多種信息維度納入模型,從而更加準確地評估借款人的信用等級和借款風險。

    在這個模型的基礎上,平安普惠的咨詢顧問能夠收集當地市場的第一手資料,向風控模型導入區域數據,為各地區小微企業主量身定制風險管理策略,幫助全面挖掘小微信用價值。這樣,金融機構對小微長尾客群授信更精準,在控制金融風險前提下提升服務質效。

    在貴州,有一個例子生動地展示了平安普惠如何利用AI技術解決小微企業的融資難題。咨詢顧問在走訪小微園區時,得知趙先生的啤酒經銷公司急需采購一批啤酒,資金缺口二十萬。平安普惠咨詢顧問從專業融資角度幫助該企業通過平安普惠陸慧融APP成功申請22.1萬授信資金。申請完成后客戶正好有一筆貨款到賬,便放棄了放棄該筆資金簽約放款。相隔一個月后,客戶又主動聯系平安普惠的咨詢顧問再次進行申請且順利簽約放款。對此,客戶表示:“像我們這樣的商貿企業,用款周期較短如果通過傳統方式進行借貸要么因資質不足貸不下來要么就是申請材料太復雜時間長。還是平安普惠手續簡單、方便快捷能夠輕松解決資金周轉問題。”

    通過人工智能熱圖提供潛在小微客戶的區域幫助高效觸達客戶、預測客戶產生資金需求的時間、促進咨詢顧問與客戶持續互動等舉措,平安普惠不僅提高了業務辦理效率,同時也提升了客戶滿意度。

    作為一家非傳統的金融服務商,平安普惠在小微融資服務領域中積極運用AI技術,創新性地改變了一直以來的信貸模式為小微企業主提供了更加精準、便捷的信貸服務。

    平安普惠通過AI科技全面發力在小微融資服務領域取得了顯著的成果。通過運用AI技術提升信貸服務的效率和精準度,平安普惠為小微企業主提供了更好的金融服務體驗。未來,平安普惠將繼續積極探索人工智能與金融業務深度融合的可能性,為更多的小微企業提供更優質、更便捷的金融服務。

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